El 2025 Financial Crime Report de Kroll revela que el crimen financiero global está entrando en una nueva etapa, impulsada por avances tecnológicos, tensiones geopolíticas y una creciente complejidad regulatoria. Basado en una encuesta a ejecutivos de sectores regulados en distintas regiones del mundo, el informe señala una percepción generalizada de que los riesgos aumentarán en el corto plazo, mientras muchas organizaciones reconocen no estar debidamente preparadas para enfrentarlos.
Áreas clave de preocupación para las empresas
Las organizaciones encuestadas señalaron varios factores que están agravando el riesgo de crimen financiero y desafiando sus capacidades de respuesta:
Riesgos geopolíticos y brechas regulatorias
La creciente inestabilidad internacional, junto con la fragmentación normativa, está dificultando el cumplimiento efectivo de sanciones y normativas antilavado. El informe subraya que la cooperación internacional sigue siendo limitada frente a amenazas financieras cada vez más transnacionales y tecnológicamente sofisticadas.
La doble cara de la inteligencia artificial
La inteligencia artificial plantea un dilema: por un lado, ofrece capacidades avanzadas para automatizar procesos de cumplimiento y detectar actividades sospechosas; por otro, facilita la creación de fraudes complejos, suplantación de identidades y ataques dirigidos. Muchas organizaciones enfrentan barreras para adoptarla eficazmente, como la falta de estructuras de gobernanza adecuadas y la calidad insuficiente de los datos disponibles.
Nuevas obligaciones para sectores no financieros
El informe destaca que industrias tradicionalmente menos reguladas, como el sector inmobiliario, los servicios legales y contables, están ahora en el foco normativo. Estas organizaciones enfrentan desafíos importantes relacionados con cultura de cumplimiento, capacidades tecnológicas y estructuras de control interno.
Kroll enfatiza que el exceso de confianza, la falta de comprensión sobre los propios riesgos y la implementación de soluciones tecnológicas sin supervisión adecuada están dejando a muchas entidades vulnerables. Reforzar los programas de cumplimiento requerirá liderazgo comprometido, inversión sostenida, formación continua y una coordinación más sólida entre sectores y jurisdicciones.
Encontrará el artículo o documento completo en el siguiente enlace (podría ser necesaria una suscripción):
Kroll es una firma global de asesoría en riesgos y cumplimiento normativo, especializada en investigaciones financieras, ciberseguridad y servicios forenses.
