El informe EU-SOCTA 2025 de Europol (Serious and Organised Crime Threat Assessment) ofrece una evaluación estratégica del crimen organizado en Europa, destacando su creciente integración en la economía legal y su sofisticación tecnológica. Basado en inteligencia de los Estados miembros, el documento revela amenazas relevantes para las empresas, con impacto directo en áreas de cumplimiento, gestión de fraude y riesgo operativo. Este resumen se enfoca en los delitos que las afectan: fraude online, corrupción, infiltración societaria, delitos financieros, blanqueo de capitales y ciberataques.
Fraude digital y esquemas online
Las redes criminales aprovechan inteligencia artificial, deepfakes y bots de ingeniería social para ejecutar fraudes usando cuentas de correo, estafas de inversión y suplantación de ejecutivos. Estas técnicas permiten fraudes personalizados de alto impacto económico, dirigidos especialmente a empresas medianas y grandes. También proliferan esquemas más amplios de fraude online, facilitados por criptomonedas y plataformas anónimas.
Ciberataques como vía de acceso al fraude
Aunque muchos ciberataques tienen un fin destructivo, cada vez más se utilizan como puerta de entrada para acceder a sistemas contables, manipular datos financieros o desviar fondos. El ransomware, por ejemplo, se combina con amenazas de publicación de datos sensibles para presionar a empresas y obtener pagos ilícitos.
Corrupción e infiltración empresarial
La corrupción sigue siendo el eje estructural del crimen organizado. Las redes buscan empleados clave en logística, aduanas o finanzas para facilitar licitaciones amañadas, evasión aduanera o alteración de registros. Muchas crean empresas propias o infiltran estructuras legales para mover productos ilegales o lavar activos.
Blanqueo de capitales y delitos financieros
El lavado de dinero se ejecuta mediante múltiples capas societarias, uso de testaferros y estructuras offshore. Se utilizan empresas fachada para simular transacciones legítimas que ocultan el origen ilícito de fondos.
Fraudes contra los intereses financieros de la UE
El fraude del IVA sigue siendo una fuente crítica de pérdidas para los Estados miembros. Redes con cientos de empresas simulan comercio legal para reclamar devoluciones indebidas, desafiando la supervisión fiscal transfronteriza.
Delitos contra propiedad y marcas
El crimen organizado también participa en robos planificados a empresas logísticas, así como en el tráfico de productos falsificados o de baja calidad. Esto afecta sectores como farmacéutica, automoción y bienes de consumo, generando riesgos financieros y reputacionales.
El crimen organizado ya no actúa solo en la sombra. Su inserción en la economía legal y el entorno digital exige una respuesta empresarial basada en inteligencia financiera, monitoreo tecnológico y controles internos sólidos.
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