Los bancos destinan crecientes recursos a los programas de cumplimiento Know Your Customer (KYC) y contra el lavado de dinero, pero los resultados siguen siendo limitados. Los altos costos operativos y la fragmentación de datos impiden avances sustanciales en detección y eficiencia. En este artículo, McKinsey analiza la inteligencia artificial agentiva como una respuesta a esas ineficiencias, al introducir mayor automatización y productividad a lo largo de todo el ciclo de relación con el cliente.

El fraude de ingeniería social combina manipulación psicológica con técnicas digitales cada vez más sofisticadas. Según Feedzai, este tipo de estafas afecta a consumidores y empresas a gran escala, utilizando métodos que apuntan tanto a emociones humanas como a tecnologías de uso cotidiano en las que los usuarios confían. Su propósito es inducir a las víctimas a entregar información confidencial o transferir dinero, algo cada vez más factible cuando las comunicaciones fraudulentas se confunden con las legítimas.

El uso de la inteligencia artificial (IA) está transformando la contabilidad forense, permitiendo una detección proactiva de fraudes en tiempo real. Este enfoque está dejando atrás los métodos tradicionales de auditoría retrospectiva, ya que la IA puede identificar anomalías y patrones sospechosos antes de que se materialicen en fraudes. La IA no solo analiza datos financieros, sino que también examina transacciones, comportamientos y otros factores en busca de irregularidades, lo que permite a las empresas mitigar riesgos más rápidamente.

La inteligencia artificial (IA) ha revolucionado la detección de fraude en el ámbito corporativo, permitiendo identificar irregularidades en tiempo real y mejorar los procesos de cumplimiento. Sin embargo, también plantea serios riesgos para los informantes. Las empresas pueden utilizar estas herramientas tecnológicas para identificar a empleados que denuncien irregularidades, creando un ambiente hostil que dificulta la denuncia de conductas indebidas.