La Asociación de la comunidad contra el fraude

Los bancos destinan crecientes recursos a los programas de cumplimiento Know Your Customer (KYC) y contra el lavado de dinero, pero los resultados siguen siendo limitados. Los altos costos operativos y la fragmentación de datos impiden avances sustanciales en detección y eficiencia. En este artículo, McKinsey analiza la inteligencia artificial agentiva como una respuesta a esas ineficiencias, al introducir mayor automatización y productividad a lo largo de todo el ciclo de relación con el cliente.

El fraude de identidad es el principal punto débil de los procesos de selección de personal. Este artículo de Help Net Security resume hallazgos del HireRight 2025 Global Benchmark Report. Basado en una encuesta a profesionales de Norteamérica, Europa, Medio Oriente, África y Asia-Pacífico, el informe revela que, aunque las verificaciones de antecedentes son una práctica consolidada, las comprobaciones de identidad siguen siendo diversas y muchas organizaciones aún no adaptan sus métodos a modalidades de trabajo remotas o híbridas.

El modelo clásico del triángulo del fraude explicó durante décadas la ocurrencia de fraudes a partir de tres factores: oportunidad, presión y racionalización. Con el tiempo surgieron extensiones como el fraude diamante, el pentágono y el hexágono, que añadieron capacidad, arrogancia/ego y colusión. Este estudio publicado en Journal of Risk and Financial Management propone un paso adicional: el fraude poligonal, que incorpora un séptimo elemento basado en la emoción de asumir riesgos. El análisis se sustenta en cinco casos emblemáticos: Société Générale, Enron, Wirecard, Parmalat y Theranos.